עם התבגרותו המתמדת של תחום הנכסים הדיגיטליים, גם המסגרות הרגולטוריות מתאימות את עצמן. בצעד משמעותי המדגיש התפתחות זו, סנט וינסנט והגרנדינים החילו את חוק העסקים בנכסים וירטואליים 2022 (VABA). חקיקה חדשה זו קובעת מסגרת רישוי איתנה שנועדה להביא לבהירות רגולטורית רבה יותר, לעודד ציות ולשפר את האמינות הבינלאומית של תעשיית הנכסים הווירטואליים במדינה.

עבור עסקים הפועלים בתוך או דרך סנט וינסנט, התאמה ל-VABA היא כעת חיונית. בין אם הפעילות שלכם כוללת ניהול בורסה דיגיטלית, מתן שירותי שמירת אסימונים או סיוע בהעברת נכסים דיגיטליים, משטר הרישוי הזה צפוי להשפיע על אופן ניהול העסק שלכם.

סנט וינסנט, שנחשבה בעבר כשיפוט מתירני עבור שירותים פיננסיים offshore, מגדירה כעת מחדש את עמדתה. עם הידוק הפיקוח של הרגולטורים הגלובליים על תחום הקריפטו, המדינה בחרה לפעול בנחישות ולהנהיג מבנה משפטי מותאם אישית, המתמודד עם המורכבות של תחום זה, המשתנה במהירות.

ה-VABA מתאר ציפיות ברורות מספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP). הוא מסווג אילו פעילויות דורשות פיקוח רגולטורי, קובע את התנאים המוקדמים לקבלת רישיון ומפרט את חובות הציות העיקריות, כולל אלה הקשורות למאבק בהלבנת הון (AML), בדיקת נאותות של לקוחות (CDD) וניהול תפעולי.

מבחינה משפטית ואסטרטגית, זהו שינוי משמעותי. סנט וינסנט כבר אינה יעד עם רגולציה קלה עבור מיזמי קריפטו, אלא שיפוט שמטרתו המוצהרת היא למשוך עסקים רציניים העוסקים בנכסים דיגיטליים ועומדים בדרישות הרגולטוריות.

אילו פעילויות דורשות רישיון?

על פי החוק החדש, מגוון שירותים הקשורים לנכסים וירטואליים מחייבים כעת רישוי רשמי. אלה כוללים:

• ניהול בורסת נכסים דיגיטליים
• הצעת שירותי שמירה או אחסון עבור ארנקים דיגיטליים
• הנפקה או מכירה של נכסים וירטואליים לציבור
• הקלת עסקאות או תשלומים באמצעות אסימונים דיגיטליים
• מתן שירותים פיננסיים הקשורים להנפקה או למסחר בנכסים וירטואליים

חשוב לציין שהחוק חל הן על ישויות מקומיות והן על עסקים המציעים שירותים ללקוחות בסנט וינסנט. תחום השיפוט החוץ-טריטוריאלי הזה משקף את המגמות הבינלאומיות ומכיר בהיקף הגלובלי של המימון הדיגיטלי.

קריטריונים לרישוי

תהליך הגשת הבקשה תוכנן כך שיהיה ישיר, במטרה להבטיח שרק מפעילים אמינים ומוסמכים ייכנסו לשוק המורשה. בעת בחינת בקשה של VASP, הרשות לשירותים פיננסיים (FSA) תעריך:

• היושרה והרקע של הבעלים הסופי (UBO), בעלי המניות העיקריים, הדירקטורים, הנציגים המרכזיים והמנהלים הבכירים, כולל מנהלי ציות.
• היכולת הפיננסית של ה-UBO והבעלים העיקריים לקיים את העסק
• הניסיון המקצועי של צוות ההנהגה
• הוכחת איתנות פיננסית והפקדה סטטוטורית נדרשת

עמידה בתנאים אלה היא קריטית, שכן הם מעניקים ל-FSA ביטחון ביכולתו של המבקש לפעול באחריות ולהגן על האינטרסים של בעלי העניין.

מסמכים נדרשים והגשות

המועמדים נדרשים להגיש את המסמכים הבאים:

• פרופילים KYC מלאים וקורות חיים של כל האנשים המרכזיים, יחד עם הצהרות מאושרות על מצבם הפיננסי של בעלי העניין הסופיים (UBO) ובעלי המניות המשמעותיים.
• חברות קיימות חייבות לצרף דוחות כספיים מבוקרים לשלוש השנים האחרונות, או מאז הקמתן אם הן חדשות יותר, יחד עם דוח רואה החשבון הנלווה.
• מכתב התחייבות מאת רואה חשבון חיצוני המאשר את מינויו
• תוכנית עסקית מקיפה המפרטת את השירותים המוצעים, קהל היעד, ניתוח שוק, נהלי ניהול סיכונים, מסגרות AML/CFT, מערכות בקרה פנימיות ותחזיות פיננסיות לחמש שנים.

לאחר רישום החברה כ-VASP, יש להגיש את המסמכים הבאים בתוך שישה שבועות מיום הרישום, אלא אם צוין אחרת:

• הוכחת ביטוח אחריות מקצועית בתוקף בשווי של לא פחות מ-$1 מיליון דולר ארה"ב
• תשקיף, כאשר הדבר ישים (כגון עבור ICO), אשר יש להגיש ל-FSA לפחות 14 יום לפני הפרסום המיועד.
• הסכמים שנחתמו עם ספקי שירותים וספקים חיצוניים

עמלות, דרישות הון וכללי מעבר

עסקים המגישים בקשה במסגרת ה-VABA חייבים להיות ערוכים לעמוד בדרישות הפיננסיות והרגולטוריות. חובות אלה כוללות מספר אגרות קבועות, דרישות הון מינימליות והוראות ספציפיות עבור גופים שהיו פעילים עוד לפני שנחקק החוק.

ההתחייבויות הכספיות הנוכחיות על פי החוק הן:

• דמי רישום: EC$4,000 (כ-1,262 אירו), יש לשלם בעת הגשת הבקשה
• דמי רישום: EC$12,000 (כ-3,800 אירו), יש לשלם עם קבלת האישור
• דמי רישוי שנתיים: EC$12,000 (כ-3,786 אירו), שישולמו מדי שנה
• הון עצמי מינימלי: EC$300,000 (כ-94,642 אירו). עליך להוכיח יכולת פיננסית, אך אין צורך להפקיד את ההון כון מניות או בנאמנות.
• הפקדה סטטוטורית: EC$100,000 (כ-32,000 אירו), או 25% מההתחייבויות הכספיות של החברה כלפי לקוחותיה, הגבוה מבין השניים. סכום זה חייב להיות מופקד במזומן, באגרות חוב ממשלתיות או במכשיר פיננסי מאושר אחר.

נתונים אלה נקבעים בתקנות ויש לשלמם ישירות ל-FSA במהלך תהליך הרישוי.

לוח זמנים לעיבוד

לפי ה-FSA, בקשות שהוגשו במלואן ועומדות בכל דרישות התיעוד צפויות להיבדק תוך 90 יום. עם זאת, לוח הזמנים הזה עשוי להתארך אם הבקשה מכילה אי-דיוקים, השמטות או אם בדיקות התאימות מעלות חשדות.

הסדרים מעבר לעסקים קיימים

לחברות נכסים וירטואליים שכבר פעלו בסנט וינסנט לפני חקיקת ה-VABA, החוק קובע תקופת מעבר. הנקודות העיקריות כוללות:

• רישום חובה: כל המפעילים הקיימים העוסקים בפעילויות המכוסות בחוק חייבים להגיש בקשה ל-FSA עד 31 ביולי 2025.
• הגשת כל המסמכים התומכים והפקדות הסטטוטוריות חייבת להתבצע בתוך הזמן שנקבע
• אי ציות עלול לגרום להסרה מנהלית מהמרשם, השעיית פעילות או סנקציות רגולטוריות.

יתר על כן, כל עסק שיימצא כי מסר פרטים כוזבים או מטעים במהלך תהליך הגשת הבקשה עלול להיפסל מרישום עתידי ולספוג פגיעה במוניטין. ה-FSA הדגישה כי כנות וגילוי נאות הם מרכיבים חיוניים בתהליך האישור.

קבוצת פורת היא השותפה האסטרטגית שלך להצלחה עסקית, המציעה שילוב חלק של מומחיות משפטית ותעשייתית. הגישה האחת שלנו תומכת במיזם שלך בכל שלב, ומעניקה לך יתרון תחרותי בשוק המהיר של היום.

כשאתה בוחר בקבוצת פורת, אתה נהנה מ:

• תמיכה משפטית - מרעיון ועד ביצוע, אנו מנחים אותך ברישוי על פני מספר תחומי שיפוט. אנו מטפלים בכל שלב, כולל יישומים, תקשורת עם רגולטורים, ניסוח מדיניות והבטחת ציות מלא.
• פתרונות תשלום - אנו עוזרים לך להקים חשבונות בנק, ליצור קשר עם ספקי תשלומים ובורסות קריפטו, ולמצוא פתרונות תשלום אמינים המתאימים לצרכי העסק שלך.
• שירותי ציות - שמור על תאימות לעדכונים שלנו, לייעוץ מומחים, לקציני ציות במיקור חוץ ולפתרונות AML. אנו מציעים גם הדרכות וכלים לציות כדי להבטיח שאתה עומד בכל הדרישות הרגולטוריות.
• רשת מקצועית גלובלית - אנו מחברים אותך עם משרדי עורכי דין מקומיים, רואי חשבון וספקי שירותים ברחבי העולם כדי להבטיח שהעסק שלך יישאר במצב תקין, בכל מקום שבו אתה פועל.
• שותף תעשייתי מהימן - נצל את קשרי התעשייה שלנו כדי לגשת לספקי השירות הטובים ביותר, מה שיאפשר לך להפיק תועלת מהרשת ומהחיבורים שלנו.

אור רייזיסעו"ד, ראש מחלקת הרגולציה ב קבוצת פורתעו"ד אור ריזיס, ראש מחלקת רגולציה בקבוצת פורת, מלווה יזמים וחברות בשוק ההימורים המקוונים, החל משלב הרעיון ועד להקמה מלאה של פעילות רווחית. עם ניסיון עשיר במערכות משפטיות ומסחריות גלובליות, אנו מציעים פתרונות מותאמים אישית, רשת שותפים רחבה, וליווי מלא עד ליציאה לשוק.

פנו אלינו עוד היום כדי להבין טוב יותר איזה פתרון מתאים למטרותיכם, גלו את רשת השותפים המהימנים שלנו וצאו לדרך בביטחון לקראת השקת הפרויקט הגלובלי שלכם.