ביבשת אמריקה יש כמה שיפוטים חשובים, החל מארצות הברית, שהיא המדינה שצריך לשים לב אליה בכל הקשור לרוב החידושים והיוזמות הפיננסיות. יש לקחת בחשבון גם כלכלות חשובות כמו קנדה, מקסיקו, ברזיל וארגנטינה.

להלן סקירה קצרה של המצב הרגולטורי של מטבעות קריפטוגרפיים ביבשת אמריקה.

ארצות הברית – ארצות הברית טרם גיבשה מסגרת רגולטורית מקיפה ברמה הפדרלית, אף שהקונגרס האמריקאי קיים מספר דיונים בנושא מטבעות קריפטוגרפיים, ודיווחים אחרונים מצביעים על הצעה פדרלית אפשרית שעשויה לעלות לדיון בקרוב. ברמה הפדרלית, הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) כבר הגדירה את השחקנים העיקריים בענף זה ואת העקרונות הכלליים להסדרתם, החל מחובות AML המוטלות על שחקנים שונים באמצעות הוצאת פסיקות וצווים.

חשוב לציין את ההחלטה האחרונה של הרגולטור הפדרלי לניירות ערך בארה"ב, ה-SEC, לבחון מחדש את החלטתו שלא לאשר קרן סל (ETF) מבוססת ביטקוין, תוך שהוא שוקל במקביל את הבקשה לאישור מסחר בקרן סל מבוססת אתריום.

בהיעדר הצהרה פדרלית ברורה, הושאר הדבר פתוח לפרשנויות ויוזמות ברמת המדינה. המדינה הראשונה שנקטה צעדים הייתה מדינת ניו יורק, שאימצה משטר ספציפי בשם “Bitlicense”, שתקנותיו הסופיות פורסמו ב-2015. התקנות עוסקות בנושאים כגון דרישות הון, שמירה והגנה על נכסי לקוחות, דיווחים וגילוי נאות פיננסי, תוכנית למניעת הלבנת הון, תוכנית לאבטחת סייבר, המשכיות עסקית והתאוששות מאסון, פרסום ושיווק והגנה על הצרכן.

אמנם ניו יורק מובילה את הדרך, אך היא בהחלט לא לבדה, ומדינות רבות אחרות בארה"ב, כגון קליפורניה, אריזונה וושינגטון, נמצאות בעיצומו של תהליך חקיקת מסגרות רגולטוריות החלות על פעילויות מטבעות קריפטוגרפיים.

קנדה – קנדה לא נקטה בשום צעדים קונקרטיים לרגולציה של מטבעות קריפטוגרפיים, ולפי הדיווחים, בורסות מטבעות קריפטוגרפיים אינן כפופות לחובות AML כלשהן. סימן חיובי לקבלה ניתן למצוא במסמך עבודה שפרסם הבנק המרכזי של קנדה באוגוסט 2016, המציע כי אם אימוץ מטבעות קריפטוגרפיים יגדל, סביר להניח שהדבר יגרום לירידה בתנודתיות שערי החליפין של מטבעות קריפטוגרפיים.

ברזיל – בברזיל, הבנק המרכזי של ברזיל הצהיר כי הוא אינו מפקח על מטבעות קריפטוגרפיים, והזהיר את המשקיעים מפני ההשלכות של פעילות כזו. מצד שני, רשות המסים הברזילאית הטילה חובת דיווח על אחזקות ביטקוין ותשלום מס רווחי הון על מחזיקי ביטקוין מעל סף ערך מסוים.

מקסיקו – הבנק המרכזי של מקסיקו הזהיר את המשקיעים מפני הסיכונים הכרוכים במסחר במטבעות קריפטוגרפיים.

ארגנטינה – בארגנטינה, אף שמטבעות קריפטוגרפיים אינם נחשבים להילך חוקי במדינה, מוסדות פיננסיים וכן גופים למטרות רווח וללא מטרות רווח נדרשים לדווח מדי חודש על כל העסקאות הכרוכות במטבעות קריפטוגרפיים ליחידת המודיעין הפיננסי המקומית.

אקוודור – החליטה להשיק יוזמה למטבע דיגיטלי משלה, שישמש כהילך חוקי במדינה. במקביל, היא אסרה על השימוש בכל מטבעות הקריפטו האחרים. מכיוון שהילך החוקי באקוודור הוא הדולר האמריקאי, הוכרז כי המטבע הדיגיטלי החדש של המדינה יהיה שווה ערך לדולר האמריקאי וניתן להמרה אליו.

בוליביה – בבוליביה, הבנק המרכזי של בוליביה הוציא איסור על כל מטבע או מטבעות שאינם מונפקים או מוסדרים על ידי הממשלה, כולל רשימה של מטבעות קריפטוגרפיים, אשר אסור לסחור בהם בשטחה.

מכיוון שהרגולציה בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים עדיין נמצאת בתהליך התפתחות, אין ספק שיהיו שינויים, התפתחויות ואפשרויות רגולטוריות נוספות בהמשך. צוות קבוצת פוראט המתמחה במטבעות קריפטוגרפיים מתעדכן באופן שוטף בכל השינויים הללו, ויעדכן את אתר האינטרנט שלנו כדי לשקף שינויים משמעותיים.

קבוצת פוראת מפעילה צוות המוקדש במיוחד לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים, והייתה אחת ממשרדי עורכי הדין הראשונים שהציעו שירותים משפטיים, כגון שירותי רגולציה, לתעשייה זו. עורכי הדין שלנו בעלי כל הידע הדרוש לטיפול בתהליכי רגולציה במדינות שונות ברחבי העולם, כולל ביבשת אמריקה.

המחויבות שלנו לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים באה לידי ביטוי גם בעובדה שאנו מקבלים תשלומים במספר מטבעות קריפטוגרפיים בתמורה למתן שירותים משפטיים, בין אם הם קשורים לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים ובין אם לאו.

אנו מזמינים את כל בעלי העסקים הפעילים בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים המעוניינים לקבל מידע נוסף על הסדרת העסק ו/או המוצר שלהם ליצור איתנו קשר לקבלת ייעוץ חינם וללא התחייבות, על מנת לקבל מידע נוסף.