לאחרונה פרסמה רשות המסחר והפיתוח האסטונית הנחיות חדשות להקמת פלטפורמות מורשות למסחר בקריפטו באסטוניה. הנחיות אלו נועדו ליצור רישיון אחד למסחר בקריפטו באסטוניה, בניגוד למערכת הנוכחית המציעה שני רישיונות - רישיון לארנק אלקטרוני ורישיון למסחר בקריפטו וירטואלי.

שינויים אלה השפיעו על עסקים קיימים באסטוניה לא רק במסגרת איסור הלבנת הון, אלא גם במבנה התאגידי של אותן חברות. חיוני שחברות המעוניינות להמשיך לפעול באסטוניה ובאיחוד האירופי יעמדו בדרישות החדשות, אחרת הן מסתכנות באובדן רישיונן.

בורסות קריפטו יגלו כי לא ניתן להמשיך עם מסגרת ה-AML הקודמת במסגרת דרישות הרישיון החדשות.

החל מ-1 ביולי^רְחוֹב בשנת 2020, חברות בורסת הקריפטו המחזיקות בשני הרישיונות, הן להחלפת מטבעות וירטואליים והן לרישיון לארנק אלקטרוני, יצטרכו לעמוד באופן מלא במסגרת החדשה. כחלק מהמסגרת החדשה, שני הרישיונות משולבים לרישיון בורסת קריפטו אחד, אשר יצטרך להיות נתמך באמצעי תאימות חדשים לחוק AML.

אמצעים אלה כוללים כתובת פיזית באסטוניה (סניף פעיל - בהשוואה לכתובת וירטואלית בלבד) במקרה של ישות זרה המפעילה את הפלטפורמה, קצין ודירקטור מקומי להגנה מפני איסור על הלבנת הון בעלי תושבות אסטונית, הגדלת הון המניות ל-12,000 אירו, חשבון בנק באזור הכלכלי האירופי (EEA) וקריטריונים נוספים.

יתר על כן, ה-FIU האסטוני רשאית להחליט על צעדים נוספים שהיא רואה לנכון במסגרת החדשה, כגון הזמנות לראיונות לצורך הערכת התאמת הצוות והמנהלים החדשים להגנה מפני איסור הלבנת הון, וצעדים נוספים שה-FIU רואה לנכון.

מטרת המסגרת החדשה נובעת מ-5^ה הוראת איסור הלבנת הון, אשר שינתה לחלוטין את שוק האיחוד האירופי לשוק חדש לחלוטין, העומד בפני מים לא מוכרים, במיוחד בתחום איסור הלבנת הון.

בורסות קריפטו הפועלות ומורשות באסטוניה מעודדות להסתגל למסגרת החדשה, או להסתכן בביטול רישיונן.

מחברת: אלה רוזנברג