כאשר אסטוניה הציגה רישיון ספציפי לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים בנובמבר 2017, זה היה פורץ דרך, ורישיונות מטבעות קריפטוגרפיים אסטוניים, שהונפקו על ידי יחידת המודיעין הפיננסי האסטוני או בקיצור FIU, ממשיכים להיות מבוקשים, מכיוון שהממשלה תומכת מאוד בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים בכלל, מה שמאפשר באמת לחברות חדשניות וחדשניות בתעשייה.
לקבוצת פורת ניסיון רב ברישיונות אלו, לאחר שסייע ליותר מ-50 חברות להשיג רישיונות החלפת מטבעות קריפטוגרפיים של FIU עד כה, מה שהופך אותנו לבחירה מובילה עבור חברות המעוניינות ברישיונות אלה ובתהליך הרגולציה באסטוניה.
עד לאחרונה נדרשו 2 רישיונות פיננסיים שונים למי שמעוניין להפעיל בורסת מטבעות קריפטוגרפיים מורשית באסטוניה, רישיון שירות המרת מטבעות וירטואלי ורישיון שירות ארנק מטבע וירטואלי, אך בשנת 2020 אוחדו שני הרישיונות הנפרדים לרישיון אחד אחד, מה שפשט את תהליך הרגולציה.
מידע חשוב לכל מי שמעוניין ברישיון החלפת מטבעות קריפטוגרפיים אסטוניים
הדבר החשוב ביותר לדעת אם אתם מעוניינים להסדיר את עסקי החלפת מטבעות הקריפטו באסטוניה הוא שתדרשו לפתוח סניף מקומי של חברה זרה או חברה באסטוניה לשם כך, ומרכז הניהול של העסק המדובר נדרש להיות באסטוניה.
לחברה יש לפחות בעל מניות אחד ודירקטור אחד (יכול להיות אותו אדם ואלה יכולים להיות תושבי חוץ של אסטוניה, אולם אחד מחברי הדירקטוריון חייב להיות נציג החברה באסטוניה). כל חברי הדירקטוריון וקציני ה-AML (אנטי הלבנת הון) חייבים להתאים לקריטריונים "המתאימים והראויים" של ה-FIU מבחינת ידע הולם ברגולציה של AML.
במהלך תהליך הרגולציה, ה-FIU רשאי להזמין את קצין ה-AML לפגישה אישית במידת הצורך. במהלך פגישה זו, המטרה היא לאשר כי לקצין ה-AML אכן יש את הידע הדרוש בכללי ה-AML והחוקים האסטוניים הנדרשים. אם הקצין נקרא לפגישה כזו על ידי ה-FIU, יש לקצין פרק זמן של 60 יום להתייצב לפגישה.
דרישת הון המניות המינימלית היא 12,000 יורו (לא ניתן לנקוב במטבעות קריפטוגרפיים) ועמלת הבקשה החדשה עבור כל בקשה היא 3300 יורו.
מדוע לבחור ברישיון החלפת מטבעות קריפטוגרפיים אסטוניים על פני אפשרויות אחרות?
מלבד היותה של אסטוניה חלוצה אמיתית בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים והפינטק, כמה יתרונות נוספים של תחום שיפוט זה הם:
- אגרות הרישוי אטרקטיביות בהשוואה לתחומי שיפוט רבים אחרים, גם לאחר אגרת הבקשה המוגדלת שהוכנסה בשנת 2020.
- כל התהליך הרגולטורי גם לוקח פחות זמן מאשר בתחומי שיפוט אחרים, שבהם התהליך יכול להימשך חודשים ואף שנים. באסטוניה התהליך נמשך בדרך כלל שבועות. לרגולטור יש רשמית 60 יום לקבל החלטה, אותם ניתן להאריך ל-120 יום במידת הצורך, בהתאם להנחיות לתהליך הרגולציה.
- תהליך הרגולציה הוא פשוט וברור באופן כללי.
- רגולטורים ושותפים מנוסים, כמו בנקים, שהתעסקו בעבר עם משקיעים זרים ואנשי עסקים, בשל הכמויות הגדולות של משקיעים שכבר נהרו לארץ בעקבות החקיקה החדשנית שהמדינה מציעה.
- פטור ממס חברות על רווחים שהושקעו מחדש.
- מס דיבידנד נמוך על דיבידנדים המשולמים לגורמים משפטיים.
- אפשרות לכרטיס תושבות אלקטרוני המעניק למחזיק גישה לשירותים ממשלתיים שונים.
- גישה לחשבונות בנק באיחוד האירופי.
מסמכים נדרשים להגשת בקשה לרישיון לבורסת מטבעות קריפטוגרפיים באסטוניה
על מנת לקבל את רישיון החלפת מטבעות קריפטוגרפיים אסטוניים יש להגיש את המסמכים הבאים ליחידת המודיעין הפיננסי האסטוני (FIU):
-
- רישום פלילי לכל האנשים המעורבים בחברה (כגון בעלי מניות, דירקטורים, חברי דירקטוריון, בעלים);
- העתקים של תעודת הזהות של כל האנשים הנזכרים לעיל (דרכון);
- יישום מלא.
ניתן להגיש את המסמכים באנגלית או ברוסית, וכל מסמך חייב להיות מאושר באפוסטיל שלא יכול להיות בן לכל היותר 3 חודשים.
הרגולטור יכול גם לבקש מידע נוסף לפי הצורך, כגון קורות חיים של האנשים המעורבים, תוכניות עסקיות וכו'.
מתעניינים?
אם האמור לעיל נשמע מתאים לבורסת המטבעות הקריפטוגרפיים שלכם ואתם חושבים שרשיון אסטוני עשוי להיות אופציה טובה עבורכם, עורכי הדין בקבוצת פורת ישמחו לספר לכם עוד על כך, וכן להסביר כיצד רישיון בורסת קריפטו אסטוני משתווה לרישיונות דומים אחרים.
כמובן שנוכל גם לנקוט יד בגישה לכל תהליך הרגולציה אם תחליט להגיש בקשה, כפי שיש לנו עם למעלה מ-50 חברות שכבר קיבלו את הרישיון בהצלחה דרכנו.
אנו יכולים גם לסייע בשירותי היכרות עם בנקים, נותני תשלומים ונותני שירותים אחרים לפי הצורך.
