סינגפור נקטה עמדה מתקדמת וידידותית יותר לקריפטו בהשוואה לרוב שכנותיה האזוריות, שבמקרים רבים אסרו לחלוטין על פעילויות ועסקים של קריפטו. בסינגפור, לעומת זאת, גם בורסות קריפטו וגם מסחר בקריפטו הם חוקיים, ובעוד קריפטו (המכונים בדרך כלל "טוקנים דיגיטליים") אינם מסווגים כהילך חוקי, הרשויות רואות לפחות בביטקוין כסחורה, ולכן מיישמות מס סחורות ושירותים (=הגרסה המקומית של מע"מ) על ביטקוין.
כל זה תרם לכך שסינגפור הפכה אולי למרכז מטבעות הקריפטו החשוב ביותר באסיה בשנים האחרונות.

חקיקה הרלוונטית ספציפית לבורסות קריפטוגרפיות בסינגפור

חוק שירותי התשלום המקומי, המסדיר בורסות מטבעות קריפטוגרפיים (הידועות בעיר-מדינה כספקי שירות דיגיטליים - DPT), נכנס לתוקף בשנת 2020 והוא מסדיר גם שירותי תשלום מסורתיים.
החוק מציב בורסות מטבעות קריפטוגרפיים בעלות "נוכחות משמעותית" בסינגפור (כלומר משרדים, דירקטורים וכו') תחת פיקוח הרשות המוניטרית של סינגפור או MAS בקיצור, הרגולטור המנפיק את הרישיונות הרלוונטיים, וגם הבנק המרכזי של המדינה.

MAS בחרה ליישם מסגרות משפטיות קיימות עבור בורסות מטבעות קריפטוגרפיים במידת האפשר, אך חוק שירותי התשלום הבהיר כי כל עסקי הקריפטו נדרשים לקבל רישיון מהרשות המוניטרית של סינגפור, וכן לציית לכל התקנות הקשורות לאמצעים נגד הלבנת הון ומימון טרור. לרגולטור יש גם את הזכות לאסור על אנשים הנחשבים כלא מתאימים לעסוק בעסקי מטבעות קריפטוגרפיים.

חוק שירותי התשלום אינו החוק היחיד שבורסות קריפטוגרפיות חייבות לציית לו, בנוסף חלים על חברות אלו גם חוק היועצים הפיננסיים, חוק הביטוח, חוק ניירות הערך וחוזים עתידיים וחוק חברות הנאמנות.

3 הרישיונות השונים שעשויים להיות רלוונטיים עבור ספקי שירותי DPT

• ספקי שירותי DPT יכולים לבחור בין 3 הרישיונות הבאים, בהתאם להיקף ולפעילות העסק שלהם:
  חַלְפָן
  זה מתאים לחברות המספקות שירותי החלפת כספים בלבד.
• מוסד תשלום סטנדרטי
  רלוונטי לחברות שיש להן ממוצע עסקאות חודשיות של פחות מ-1.443 מיליון טראנספורט, או 1.445 מיליון טראנספורט במטבעות דיגיטליים ליום.
• מוסד תשלומים מרכזי
  מתאים לספקי שירותים גדולים יותר, שממוצע העסקאות החודשיות שלהם ליום עולה על הסכומים שהוזכרו לעיל. דורש סף הון גבוה יותר משני הרישיונות האחרים - $250,00, וכן פיקדון ביטחון של $100,000.

דרישות לרישיונות

אלו המעוניינים לקבל רישיון לספקי שירותי DTP חייבים לעמוד בדרישות הבאות, ללא קשר לרישיון שנבחר:

• יש משרד בסינגפור.
• התחייבו לעמוד בהמלצת 16 של FATF "כלל נסיעות קריפטו"
• התחייבו לעמוד בדרישות מקיפות של AML/CFT הכוללות שמירת רישומים, בדיקת נאותות, נהלי "הכר את הלקוח", דיווח על עסקאות חשודות וכו'.
• תשלום דמי חבר שנתיים.
• חובות דיווח.
• מבנה אדמיניסטרטיבי תקין, הכולל מנכ"ל, יו"ר ודירקטוריון.

מעוניינים לגלות עוד?

אם האמור לעיל נשמע מתאים לבורסת המטבעות הקריפטוגרפיים שלך ו/או אם תרצה להשוות את סינגפור כמטבע שיפוט עם תחומי שיפוט אחרים שעשויות להיות רלוונטיים להסדרת בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים שלך, אתה מוזמן... לפנות אלינו למידע נוסף.

אנו מציעים גם שירותי ייעוץ הקשורים לבנקאות ותשלומים בסינגפור, כמו גם עבור ספקי שירותים אחרים שעשויים להזדקק להם אם תחליטו לרשום חברה בעיר-מדינה ולפקח על בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים שלכם שם.