כאשר בוחנים פעולה פיננסית גלובלית שמטרתה להגיע לקהלים גדולים יותר, תחומי שיפוט כמו מאוריציוס ואיי סיישל תמיד לוקחים את ההובלה, בצדק, בסצנה הפיננסית העולמית שבה אלה נותנים מענה לצרכים המגוונים של משקיעים ועסקים. עם זאת, ישנה אפשרות נוספת שיש לקחת בחשבון בעת הקמת פעילות פיננסית גלובלית - בטריטוריה הפדרלית של Labuan.

Labuan, מרכז עסקים בינלאומי ומרכז פיננסי הממוקם מול חופי מלזיה, התגלה כיעד בולט למשקיעים גלובליים המחפשים סביבות רגולטוריות נוחות. עם המסגרת המשפטית החזקה והמיקום האסטרטגי שלה, Labuan מציעה מגוון רישיונות פיננסיים בעלי מוניטין רב הנותנים מענה לצרכי השקעה מגוונים. ישנם מספר רישיונות המאפשרים מגוון של פעילויות פיננסיות, אך אנו נעמיק ביתרונות של שלוש עיקריות – רישיון מנהל קרן, רישיון תיווך כספים ורישיון ניירות ערך – ונבדוק כיצד הם מספקים למחזיקים בו יתרונות ייחודיים.

רישיון מנהל קרן

רישיון מנהל הקרן ב-Labuan הוא שער עבור אנשי השקעות המעוניינים לנהל כספים עבור לקוחות ברחבי העולם. אחד היתרונות העיקריים של קבלת רישיון מנהל קרן ב-Labuan הוא קלות הגישה לשווקים בינלאומיים. עם רישיון זה, מנהלי קרנות מקבלים את הגמישות לבנות ולנהל סוגים שונים של קרנות השקעה, לרבות קרנות נאמנות, קרנות גידור וקרנות הון פרטיות.

המסגרת הרגולטורית של Labuan מציעה תהליך יעיל להשגת רישיון מנהל קרן, מה שהופך אותה לבחירה אטרקטיבית עבור אנשי מקצוע המחפשים הליכים רגולטוריים יעילים. המחויבות של תחום השיפוט לסטנדרטים בינלאומיים מבטיחה שמנהלי קרנות מורשים דבקים בפרקטיקות הטובות ביותר, משרה אמון למשקיעים ויצירת סביבה נוחה לצמיחת קרנות.

יתר על כן, תמריצי המס של Labuan ממלאים תפקיד במשיכת מנהלי קרנות. הכנסות הנובעות מפעילות ניהול קרנות כפופות לשיעור מס נמוך וקבוע, המהווה יתרון תחרותי למנהלי הקרנות בהשוואה לתחומי שיפוט אחרים.

רישיון מנהל הקרן מאפשר לעסוק בניהול ובניהול קרנות השקעה, לרבות ניהול תיקים, ייעוץ השקעות ופעילויות נלוות. מנהלי קרנות עשויים להגיש בקשה להארכה כדי להפוך גם לאפוטרופוס קריפטו. 

דרישות חובה

הון מניות של 75,000 דולר

מינימום 2 דירקטורים עם ניסיון של 4 שנים ללא קשר ללאום (לא חייב להיות מקומי)

משרד מקומי בלבואן עם מינימום 2 אנשי צוות

רישיון תיווך כספים

רישיון תיווך הכסף של Labuan מיועד לגופים העוסקים בפעילות מט"ח ושוק הכסף. רישיון זה מציע מגוון יתרונות, מה שהופך את Labuan למרכז אידיאלי עבור מתווכים פיננסיים וברוקרים במט"ח.

יתרון משמעותי אחד של רישיון תיווך כספים הוא היכולת להתחבר לרשת של אמנות כפל מס של Labuan. זה מספק יחס מס נוח לפעילויות תיווך כספים ומשפר את העלות-יעילות הכוללת עבור ישויות מורשות. המחויבות של תחום השיפוט לחדשנות פיננסית ולטכנולוגיה תומכת גם בעסקים של תיווך כספים, ומאפשרת להם למנף פתרונות חדישים לשיפור היעילות והתחרותיות.

יתרה מכך, המסגרת הרגולטורית של Labuan מבטיחה סביבה איתנה ושקופה, מטפחת אמון בין מחזיקי עניין בשוק. רישיון תיווך הכסף מסמיך גופים להקל על פעילויות מסחר במטבעות, למשוך מגוון מגוון של לקוחות המחפשים פלטפורמה מאובטחת ומוסדרת לעסקאות הפיננסיות שלהם.

ברוקרים בכסף ב-Labuan מורשים לבצע עסקאות מט"ח ושוק הכסף, הפועלים כמתווך בין קונים ומוכרים של מטבעות או מכשירי שוק הכסף. 

דרישות חובה

הון מניות של 150,000 דולר

מינימום 2 דירקטורים עם ניסיון של 4 שנים ללא קשר ללאום (לא חייב להיות מקומי)

משרד מקומי בלבואן עם מינימום 2 אנשי צוות

צריך להשתלב עם ספק נזילות מורשה של צד שלישי ופלטפורמת מסחר עם מינימום 3 שנים של רישומים פיננסיים טובים.

רישיון ניירות ערך

רישיון ניירות ערך ב-Labuan מותאם עבור גופים העוסקים בהנפקה, מסחר או ניהול של ניירות ערך. רישיון ניירות הערך של Labuan הוא עדות למחויבותו של תחום השיפוט לספק מערכת אקולוגית של שירותים פיננסיים מקיפה ובעלת מוניטין.

יתרון מרכזי של רישיון ניירות ערך הוא תחולתו על מכשירים פיננסיים שונים, לרבות מניות, אג"ח ונגזרים. צדדיות זו מאפשרת לבעלי רישיון לעסוק במגוון רחב של פעילויות פיננסיות, המתאימות להעדפות משקיעים מגוונות.

רישיון ניירות הערך של Labuan נהנה גם מתהליך אישור יעיל ומסביבה רגולטורית ידידותית לעסק. הדבר מזרז את הקמתם של עסקים הקשורים לניירות ערך ומקדם את יעילות השוק. בנוסף, המסגרת המשפטית החזקה של תחום השיפוט מבטיחה הגנה על משקיעים ושלמות שוק, ויוצרת סביבה נוחה לשגשוג פעילויות ניירות ערך.

בעלי רישיון ניירות ערך בלבואן רשאים לעסוק בפעילויות הקשורות בעסקאות, חיתום והסדרת ניירות ערך, וכן במתן ייעוץ השקעות וניהול תיקים.

דרישות חובה

הון מניות של 75,000 דולר

מינימום 2 דירקטורים עם ניסיון של 4 שנים ללא קשר ללאום (לא חייב להיות מקומי)

משרד מקומי בלבואן עם מינימום 2 אנשי צוות

הרישיונות הפיננסיים של Labuan מציעים הצעה משכנעת למשקיעים גלובליים ולאנשי מקצוע פיננסיים. אלה, בשילוב עם הגישה המסבירת פנים של Labuan למטבעות קריפטוגרפיים בצורה של רישיון Credit Token - אם כרישיון עצמאי או כתוספת לכל אחד מהרישיונות שלעיל - ממש מחזקים את מסירותה של תחום השיפוט להפוך למרכז פיננסי עולמי. המחויבות של Labuan למצוינות רגולטורית, יחד עם תמריצי מס וגישה לשווקים בינלאומיים, ממצבת את Labuan כיעד מועדף למי שמחפש סביבה פיננסית דינמית ובטוחה. כאשר עסקים ממשיכים לנווט במורכבות של הנוף הפיננסי העולמי, Labuan בולטת כבחירה אסטרטגית לפתיחת הזדמנויות פיננסיות ולהשגת צמיחה מתמדת.

למה אנחנו?

קבוצת פורת מתגאה בניסיון מעשי של שנים בפינטק, iGaming, טכנולוגיה, תשלומים, רגולציה ושיווק, עם מומחים משפטיים ועסקיים המייעצים לאינספור לקוחות באופן שוטף בהצלחה כבר יותר מעשור. למשרדנו יש ניסיון של שנים בסיוע ללקוחות בקבלת רישיונות פיננסיים ברחבי העולם ובהקמת עסקיהם מהיסוד. רתום את המומחיות שלנו לטובתך כדי לבסס את המיזם הפיננסי שלך. עם הניסיון של קבוצת פורת, תיהנו מייעוץ משפטי ורגולטורי שוטף, ייעוץ ציות, קשרים לספקים המבוקשים ביותר, טכנולוגיות מובילות בשוק, פתרונות בנקאות ותשלומים מבוססים והיכרות עם מקורות התעבורה הטובים ביותר לעסק שלכם. הייעוץ האסטרטגי המכוון לעסקים, הקשרים העסקיים והמומחיות השיווקית שלנו יסייעו לך לנווט בצורה חלקה בתעשייה הפיננסית הדינמית.

רוצים ללמוד עוד על רישיונות פיננסיים או על התעשייה הפיננסית בכלל? 

צור איתנו קשר הַיוֹם.

נכתב ע"י גניה גורביץ', עו"ד. 
עמית בכיר