מלטה הציגה מסגרת רגולטורית לנכסים פיננסיים וירטואליים (VFAs) במסגרת חוק הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (VFAA) ותקנות הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (VFAR). הדרישות לקבלת רישיון VASP במלטה עשויות לכלול את הדברים הבאים:

1. הִתגַשְׁמוּת: הקמת ישות משפטית במלטה, כגון חברה בערבון מוגבל, שתהיה הישות המבקשת את הרישיון.
2. בדיקת התאמה ותקין: האנשים המעורבים בניהול ובתפעול של ה-VASP חייבים לעמוד בקריטריונים "המתאימים והראויים", להפגין יכולת, יושרה ומעמד פיננסי תקין.
3. דרישות הון: שמירה על הון המניות המינימלי הנדרש כפי שנקבע על ידי VFAA ו-VFAR. דרישות ההון הספציפיות עשויות להשתנות בהתאם לשירותים שה-VASP מתכוון לספק.
4. ציות וממשל: הקמת מבני ממשל, מדיניות, נהלים ומערכות מתאימים כדי להבטיח עמידה בתקנות נגד הלבנת הון (AML) ותקנות מימון נגד טרור (CTF), דרישות הגנת מידע, ניהול סיכונים וחובות בדיקת נאותות של לקוחות.
5. מערכות ובקרה: הטמעת מערכות טכנולוגיות חזקות, אמצעי אבטחה ובקרות פנימיות כדי להגן על נכסים וירטואליים ולהגן מפני סיכוני אבטחת סייבר.
6. סוכן VFA: מינוי סוכן VFA, שהוא עורך דין או משרד המספק שירותים משפטיים במלטה, כדי לסייע בתהליך הבקשה וליצור קשר עם הרשות לשירותים פיננסיים של מלטה (MFSA) מטעם ה-VASP.

חשוב לציין שתהליך הרישוי יכול לכלול דרישות נוספות, תיעוד והתחייבויות שוטפות שעשויות להשתנות בהתאם לנסיבות הספציפיות ולסוג שירותי ה-VASP המוצעים. כדי להבטיח דיוק ושלמות, מומלץ לעיין בהנחיות הרשמיות שסופקו על ידי MFSA או להתייעץ עם אנשי מקצוע משפטיים המנוסים בתקנות פיננסיות במלטזית.

תקנות הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (VFAR) במלטה מספקות מסגרת רגולטורית לספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) הפועלים במגזר הנכסים הפיננסיים הווירטואליים (VFA). כאשר עובדים עם ה-VFAR כ-VASP, יש לקחת בחשבון מספר היבטים מרכזיים של הסביבה הרגולטורית.

ראשית, VASPs במלטה נדרשים לקבל רישיון מרשות השירותים הפיננסיים של מלטה (MFSA) להציע שירותים הקשורים ל-VFA. תהליך רישוי זה כרוך בעמידה בקריטריונים ספציפיים, לרבות שילוב ישות משפטית במלטה, הוכחת כשירותם ותקינותם של אנשים המעורבים, ועמידה בדרישות ההון.

VASPs חייבים לדבוק באמצעי תאימות וממשל חזקים. זה כולל יישום מדיניות, נהלים ומערכות כדי להבטיח עמידה בתקנות נגד הלבנת הון (AML) ומימון נגד טרור (CTF). VASPs צפויים גם לעקוב אחר דרישות הגנת הנתונים, לשמור על מסגרות מתאימות לניהול סיכונים ולבצע בדיקת נאותות מעמיקה של לקוחות.

כדי להגן על נכסים וירטואליים ולהפחית סיכוני אבטחת סייבר, VASPs מחויבים להקים ולתחזק מערכות טכנולוגיות מאובטחות, ליישם בקרות פנימיות ולשמור על אמצעי אבטחה נאותים. אמצעים אלה מסייעים בהגנה מפני גישה בלתי מורשית, פריצה ופגיעויות פוטנציאליות אחרות.

ה- VFAR גם מדגיש את תפקידו של סוכן VFA, הפועל כמקשר בין ה- VASP וה- MFSA. סוכן VFA מסייע בתהליך הרישוי, מבטיח ציות שוטף ומקל על התקשורת עם הרשות הרגולטורית.

הסביבה הרגולטורית עבור VASPs במסגרת VFAR נועדה לטפח שקיפות, יושרה והגנה על משקיעים במרחב הנכסים הווירטואליים. VASPs צפויים לפעול ברמה גבוהה של מקצועיות, תוך שמירה קפדנית על דרישות רגולטוריות ולמלא את חובותיהם להגן על האינטרסים של לקוחותיהם ושלמות המערכת הפיננסית.

עם רישיון ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs) במלטה, אתה יכול לעסוק במגוון פעילויות הקשורות לנכסים וירטואליים ומטבעות קריפטוגרפיים. הרישיון מאפשר לך לפעול כישות מפוקחת בתוך תחום השיפוט של מלטה, בכפוף לדרישות ולתנאים שנקבעו על ידי הרשות לשירותים פיננסיים של מלטה (MFSA). 

להלן סקירה כללית של מה שאתה יכול לעשות עם רישיון VASP במלטה והיתרונות שהוא מציע:

שירותי החלפת נכסים וירטואליים: בתור VASP מורשה במלטה, אתה יכול להפעיל פלטפורמת החלפת נכסים וירטואלית, המאפשרת קנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים וירטואליים. זה כולל מתן סביבה מאובטחת ומוסדרת למשתמשים לסחור בנכסים וירטואליים.

שירותי ארנק וירטואלי: החזקת רישיון VASP מאפשרת לך להציע שירותי ארנק נכסים וירטואליים ללקוחות שלך. זה כרוך בשמירה וניהול של אחזקות נכסים וירטואליים של לקוחות, אספקת פתרונות אחסון מאובטחים והקלת עסקאות בשמם.

שירותי העברת נכסים וירטואליים: רישיונות VASP מאפשרים לך לספק שירותים להעברת נכסים וירטואליים בין משתמשים, הן בתוך מלטה והן בעולם. זה כולל הקלת העברות עמית לעמית והבטחת תנועה מאובטחת ויעילה של נכסים וירטואליים.

עמידה בתקנות AML ו-KYC: רישיונות VASP במלטה מחייבים ציות לתקנות מחמירות נגד הלבנת הון (AML) ותקנות Know Your Customer (KYC). החזקת רישיון מוכיחה את מחויבותך לשמור על תקני ציות גבוהים, להבטיח את שלמות הפעילות שלך והגנה מפני פשעים פיננסיים.

אמינות ואמון משופרים: פעולה עם רישיון VASP במלטה משפרת את האמינות שלך ומשרה אמון בקרב לקוחות ושותפים. הפיקוח על ידי ה-MFSA ממחיש את המחויבות שלך לשקיפות, אחריות והגנה על הצרכן, ומבדיל אותך משתתפי שוק לא מפוקחים.

גישה לשירותי בנקאות: החזקת רישיון VASP במלטה עשויה להקל על הגישה לשירותי בנקאות, מערכות תשלום ושירותים תומכים אחרים. זה חיוני ליצירת קשרים בנקאיים, לאפשר עסקאות מטבעות פיאט חלקות ולהבטחת תפעול חלק של שירותי הנכס הווירטואלי שלך.

זכויות דרכון: מלטה היא חברה באיחוד האירופי (האיחוד האירופי) ונהנית מזכויות דרכון בתוך השוק היחיד של האיחוד האירופי. המשמעות היא שעם רישיון VASP במלטה, ייתכן שתהיה לך הזדמנות לספק שירותים ללקוחות במדינות אחרות באיחוד האירופי ללא צורך ברישיונות נוספים, בכפוף לתנאים מסוימים.

הזדמנויות התרחבות עסקיות: מלטה מיקמה את עצמה כמרכז עולמי לתעשיית הבלוקצ'יין והנכסים הווירטואליים. החזקת רישיון VASP במלטה פותחת דלתות להתרחבות עסקית והזדמנויות לשותפות בתוך המערכת האקולוגית המלטזית המשגשגת. הממשלה גילתה עניין בקידום מלטה כ"אי בלוקצ'יין" והציגה יוזמות למשוך לבלוקצ'יין ועסקים הקשורים לקריפטו. זה כולל את הקמת רשות החדשנות הדיגיטלית של מלטה (MDIA) ופיתוח מסגרת החדשנות הדיגיטלית. זה מאפשר לך להתחבר לסביבה רגולטורית תומכת, לגשת לכוח עבודה מיומן ולהפיק תועלת מהאקלים העסקי הנוח של מלטה.

תמריצי מס: מלטה מציעה משטר מס נוח לסוגים מסוימים של עסקים, כולל VASPs. במדינה יש משטר פטור מהשתתפות, כלומר דיבידנדים ורווחי הון מהשקעות מתאימות עשויים להיות זכאים לפטור ממס או לשיעורים מופחתים. עם זאת, חשוב להתייעץ עם אנשי מקצוע בתחום המס כדי להבין את תמריצי המס והדרישות הספציפיות החלות על VASPs במלטה.

מחפש לקבל רישיון ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP) במלטה? 

עם המומחיות העמוקה והידע שלנו על הנוף הרגולטורי של מלטה, קבוצת פורת מציעה שירותים מקיפים ומותאמים אישית שהופכים את תהליך הרישוי לחלק ויעיל. צוות אנשי המקצוע המנוסים שלנו מבין את הדרישות המורכבות ויכול לנווט את מסגרת ה-VFA המורכבת בקלות, תוך הבטחת תאימות ושקט נפשי. בבחירת קבוצת פורת, אתה מקבל גישה לרשת של אנשי מקצוע בתעשייה, תובנות רגולטוריות, ורקורד מוכח של הצלחה. עם הגישה הממוקדת בלקוח שלנו, אנו מספקים פתרונות מותאמים, חוסכים לך זמן ומשאבים תוך מקסום הסיכויים שלך לקבל רישיון VASP.

לצוותים של קבוצת פורת יש ערך מוסף גם מבחינת:

• סיוע בהעסקת ההנהלה והצוות;

• איתור וחיבור לטכנולוגיות ופלטפורמות;

• סיוע בפתיחת חשבונות ברכישת בנקים (הנחוצים לתפעול);

• פועל כשותף פוטנציאלי בכל הנוגע להפניית לקוחות/סוחרים

נכתב על ידי דוד וולנר, עו"ד. 
ראש רגולציה פיננסית.