מלטה אולי אינה המדינה הגדולה ביותר מבחינת גודלה, אך היא בהחלט מיצבה את עצמה כמובילה עולמית בכל הנוגע לרגולציה של מטבעות קריפטוגרפיים, ומטרתה להפוך למוכרת כ"אי הבלוקצ'יין" ברחבי העולם. כאחד המדינות הראשונות בעולם כולו שהסדירו את עסקי המטבעות הקריפטוגרפיים, היא גם בחירה מובילה עבור בורסות קריפטוגרפיות המעוניינות להיות מוסדרות בשנת 2021, למרות שבעבר ספגה ביקורת על אי בהירות רגולטורית מסוימת, שכעת נראה כי הובהרה.

הרגולטור הפיננסי האחראי על בורסות מטבעות קריפטוגרפיים במלטה הוא רשות השירותים הפיננסיים של מלטה, או MFSA, והם אמרו שהם "מנטרים באופן פעיל" את כל בעלי הרישיונות, דבר נדיר למדי בתעשייה. עם זאת, נאמר שהיקף "הניטור הפעיל" הזה משתנה. הרישיון המתאים לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים נקרא רישיון VFA Class 4.

דרישות לבורסות מטבעות קריפטוגרפיים שמטרתן לקבל רישיון במלטה

אם בורסת מטבעות קריפטוגרפיים שואפת לרגולציה במלטה, החברה חייבת לעמוד בדרישות הבאות:

• להיות בעל מטה או פעילות במלטה. (כלומר, נוכחות פיזית באי)
• דרישות מסוימות להלימות הון ונזילות, כאשר הסכומים תלויים בהיקף הפעילות וכו'.
• מינוי סוכן VFA שישמש כנקודת קשר בין הרגולטור לחברה בנוגע לענייני ציות.
• הוכחת תום לב.
• הוכחת ידע ומשאבים טכניים נחוצים.
• כל האנשים המעורבים בעסק חייבים לעבור מבחן התאמה ותקינות.
• לפחות 3 עובדים.
• תיאור נהלי האבטחה, כיצד ננקטים אמצעים נגד הלבנת הון, פרוטוקולים רלוונטיים אחרים וכו'.
• ציות לתקנות המלטזיות למניעת הלבנת הון ומימון טרור.
• הגשת דוחות שנתיים של רואי חשבון חיצוניים לרשויות.
• תשלום דמי בקשה בעת הגשת הבקשה (בדרך כלל 24,000 אירו עבור רוב בורסות המטבעות הקריפטוגרפיים)
• תשלום דמי פיקוח שנתיים.

יתרונות רישיון לבורסת מטבעות קריפטוגרפיים במלטזה בהשוואה לתחומי שיפוט אחרים

לבחירת רישיון לבורסת מטבעות קריפטוגרפיים במלטזה על פני רישיונות דומים אחרים יש יתרונות רבים, חלקם החשובים ביותר:

• מלטה בהיותה מדינה חברה באיחוד האירופי.
• רישיון יוקרתי באירופה ובעולם.
• גישה לבנקים ברמה גבוהה וספקי תשלומים.
• ניתן להגיש את כל המסמכים ואת כל תהליך הגשת הבקשה באנגלית.
• משטר מס חברות אטרקטיבי.

כיצד נראה תהליך הרגולציה בדרך כלל אם עושים זאת דרך קבוצת פורת

קבוצת פורת היא אחת מספקיות שירותי הייעוץ המובילות לתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים ויש לה רשת רחבה של שותפים וקשרים עם רגולטורים, כולל במלטה.

אם אתם רוצים להגיש בקשה לרישיון במלטה לעסק הבורסה שלכם למטבעות קריפטוגרפיים, אנו תמיד ממליצים להתייעץ איתנו מלכתחילה. זה נותן לכם את ההזדמנות לוודא שמלטה היא אכן האפשרות הטובה ביותר עבור בורסת הקריפטו הספציפית שלכם, בהתבסס על כל הנסיבות, התוכניות לעתיד והמטרות שלכם, על ידי השוואת מלטה כתחום שיפוט לבורסות קריפטו עם אפשרויות דומות אחרות.

אם זה המצב, נדון איתך על התהליך עצמו, וניתן לך לוחות זמנים ועלויות כוללות וכו'.

קבוצת פורת בדרך כלל מקימה חברה מקומית במדינה ומגישה את בקשת הרישיון לרשות ניירות הערך של משרד הבריאות (MFSA). לאחר מכן אנו עוקבים אחר סטטוס הבקשה ונשארים בקשר אתכם בנוגע לעדכונים, בקשות וכו'.

תהליך הרגולציה כולו אורך בדרך כלל עד 6 חודשים לכל היותר, והחלטה מתקבלת לעתים קרובות בנוגע לבקשה תוך 60 יום לאחר קבלתה על ידי משרד הבריאות, אך הדבר עשוי להשתנות בהתאם לנסיבות בכל מקרה.

לאחר שחברה מוסדרת במלטה, אנו מספקים גם שירותים משפטיים ותאימות שוטפים לפי הצורך, ויכולים גם לסייע בהקמת נוכחות מקומית באי, בחירת ספקי תשלומים ובנקים וכו'.

צור איתנו קשר אם אתם מעוניינים להתחיל את התהליך הזה.