בעוד האיחוד האירופי עסוק במגפת הקורונה, ESMA עסוקה ביישום 5 AMLD על ידי כל מדינה חברה באיחוד, והנציבות האירופית עסוקה בישיבות מועצת אירופה, יישום 6 AMLD מתקרב הרבה יותר מהצפוי.

חוק AMLD 5 עורר סערה עם יישוםו על ידי מדינות האיחוד האירופי, והצליח לטלטל מוסדות פיננסיים רבים כגון EMI, בורסות קריפטו ו-SPI.

עם זאת, אף על פי שמוסדות אלה עשויים לחשוב כי הם סיימו את חובותיהם הרגולטוריות כלפי הרגולטור שלהם, זה לא המצב.

נציבות האיחוד האירופי (להלן - הנציבות) אימצה הנחיה חדשה למאבק בהלבנת הון באיחוד האירופי, והמועד האחרון ליישומה מתקרב במהירות.

ההנחיה החדשה (6 AMLD) תחליף את המסגרת הנוכחית למאבק בהלבנת הון באיחוד האירופי ואת ההנחיה הנוכחית (5 AMLD). המועד האחרון ליישום עבור מדינות החברות הוא 3 בדצמבר 2020. לפיכך, לא רק שמדינות החברות יצטרכו להתאים את החוקים המקומיים שלהן, אלא גם המוסדות הפיננסיים באיחוד האירופי יצטרכו לציית למסגרת החדשה למאבק בהלבנת הון.

מה כולל חוק 6 AMLD?

1. אחריות פלילית - אנשים משפטיים וטבעיים הרשומים כבעלי עניין סופיים (UBO) או כמנהלים מטעם, יהיו כפופים לבדיקה קפדנית בנוגע לאחריות פלילית במדינות החברות הרלוונטיות.
2. ההמרה/העברה של נכסים שמקורם במדינות מחוץ לאיחוד האירופי תיבדק בקפדנות רבה עוד יותר.
3. סיוע/שידול או אפילו ניסיון לבצע פעילות לכאורה של הלבנת הון יהיו עבירות פליליות (במדינה החברה הרלוונטית).
4. מדינות החברות לא יוכלו להטיל עונשים מקלים, והן מחויבות להטיל עונשים פליליים מידתיים ומרתיעים.
5. המדינות החברות מחויבות להטיל סנקציות נוספות על הלבנת הון.
6. סנקציות ספציפיות עבור אישים משפטיים כוללות אכיפה משפטית מחמירה, סגירת המוסד והטלת קנסות גבוהים יותר.

בכך, AMLD 6 משנה את התחום המשפטי על ידי חציית גבולות התחום הפלילי באיחוד האירופי, אך גם על ידי הבטחת סגירת מוסדות שלא יעמדו במסגרת החדשה והטלת קנסות על מוסדות אלה.

משמעות הדבר היא גם שהנהלים והמדיניות הנוכחיים בתחום איסור הלבנת הון המוטלים כיום על המוסד הפיננסי שלכם אינם תואמים את החוקים החדשים, ולכן ייחשבו כלא תואמים על ידי הרגולטור של האיחוד האירופי.

חברות EMI ומוסדות פיננסיים המורשים בבריטניה יידרשו גם הם לעמוד בדרישות המסגרת הרגולטורית החדשה, אף על פי שה-FCA לא תהיה עוד תחת פיקוחו ופיקוחו של ה-ESMA.

אמנם מועד היעד של דצמבר נראה רחוק למדי, אך על מוסדות פיננסיים, בורסות מטבעות קריפטוגרפיים וחברות EMI לעמוד בדרישות המסגרת הרגולטורית החדשה לפני דצמבר 2020, אחרת הם עלולים להיקנס ולשאת באחריות פלילית.

מחברת: אלה רוזנברג